二、比特币便利洗钱的特点

因传统洗钱方式的监管日益严密，全世界的洗钱者们一直在寻找既可以承载价值，又能隐藏身份、方便快捷地进行价值转移的工具。互联网时代诞生的比特币（Bitcoin）的许多特点符合洗钱者的上述需要，具有便利洗钱的功能。

（一）非主权性

比特币是全球网络发展的产物，并非某个国家发行，也不属于某个国家所有。比特币诞生于网络论坛metzdowd.com，它是一个极客们讨论密码学的邮件组。2008年11月，一个化名为Satoshi Nakamoto（中本聪）的网友在邮件组里发表文章，阐述了他的构想，并编写了一种开源的对等网络（Peer to Peer,简称P2P）软件，该软件产生的电子币就是比特币。与大多数货币（如Q币、人人豆等）不同的是，比特币不依赖于特定的中央发行机构。比特币产生的方式是交易核准，它不是由某一个实体完成，而是由分布在世界各地俗称“矿工”的计算机来实现。“矿工”们拥有高速运算能力的CPU（处理器）、GPU（显卡）和更快更低能耗的基于ASIC电路的专业挖矿机。在用户提出交易请求后，服务器会向所有“矿工”随机出一道数学题，谁先算出答案使得交易通过，谁就从系统获得一笔金币奖励，这笔金币也就被发行出来进入流通。但比特币发行的节奏是恒定的，必须每隔10分钟奖励固定的一笔金币。由于比特币爱好者们争相采购运算更快的设备，为了严格控制这个进程，计算题会越出越难，解题步骤会越来越长，以至于挖矿行业已陷入了白热化的“军备竞赛”。比特币的总量是既定的。在第一个4年里，每笔奖励为50 BTC，随后为25 BTC，每4年减半。这是一个递降的等比数列，全部加起来永远都不会超过2100万枚。从技术上讲，到2140年比特币总量就将十分接近这个数而停止发行。

比特币的发行和使用具有非主权性，无国界限制，其他电子货币只能在某一领域、某一地域使用，而比特币可以在多领域、全球范围内使用，并通过交易平台变现。因此，那些希望规避外汇资本管制的人可以利用比特币来实现这一目标。电子钱包存在于电脑硬盘中，可以被随身携带游走于世界各地，还可以在不同交易平台兑换各国货币，资金流向难以监管。这为犯罪资金的跨国流动提供了便利，为世界反洗钱工作带来了新的困难。

（二）去中心化

比特币的发行和支付没有中央银行等管理部门充当中央控制中心，其转账支付由网络节点集中管理，使用遍布整个P2P网络节点的分布式数据库来记录货币的交易，使用密码学的设计来确保货币流通各个环节的安全性，并由整个比特币系统共同承担交易风险。比特币用户需要一个数据文件，称作钱包，每个钱包都有如同电子邮箱的一串地址，账户间的转账就如同收发邮件，由于无须经过银行或者任何第三方结算，整个交易几乎不产生手续费。比特币完全去中心化，没有中央服务器或者托管方，不受任何政府、任何银行的控制，所有一切都是基于参与者。这样洗钱者通过比特币交易平台就可以绕过监管严密的金融系统，脱离第三方中介，实现点对点的价值转移。这一方面便利了直接的黑市交易，另一方面便利了现金与比特币的相互兑换，帮助了犯罪资金的隐匿和“漂白”。此外，去中心化赋予了比特币网络“健壮性”。因其完全依赖点对点网络，无发行中心，这意味着除非全球持续断电或屏蔽掉整个互联网，否则外部世界无法对其实施关闭。

（三）匿名性

从技术上讲，比特币的转移在软件内部是公开的，但数据只能够记录转移的数量和收款地址，比特币的交易各方可通过随意变化收款地址来隐藏自己的真实身份，因而从本质上来讲是匿名的。^[7]传统的电子货币严重依赖账号系统，必须收集交易双方的个人信息来完成交易，而比特币通过公开密钥技术不再依赖账号系统，交易双方可以随意生成自己的私钥，随后将与私钥对应的公钥告知付款人即可收到款项。下次再使用时，可以重新生成一对公私钥进行交易。这种“一次一密”的做法可以做到完全匿名交易，难以跟踪。^[8]这对于那些希望逃避法律监管的人来说堪称完美，一旦交易完成就可以随时轻松销号，另立新账户，用户身份可以完全隐蔽，为犯罪分子进行洗钱活动提供了一个绝好的平台。如果比特币与现金间的自由兑换不受约束，那么比特币交易平台就可能变为新的“洗钱天堂”。美国正准备对此实行反洗钱法规，要求发行和兑换网络现金的公司，对于超过1万美元的交易，都必须进行记录和报告^[9]。

（四）便捷性

现金也具有很好的匿名性，但是巨额现金体积庞大、重量惊人、运输困难，极易被发现和举报，安全性、便捷性很差，又无法纳入金融体系进行快速周转。比特币这种依托互联网的虚拟财产克服了现金的物理局限。比特币电子钱包存在于电脑硬盘中，可以被随身携带；发达的网络电子数据传输技术可以支持在短时间内转移价值巨大的比特币资产，且操作简便。这种便捷性不仅便于逃避监管机构的控制，还能够将洗钱活动需要的人力、物力成本最小化。

网络具有跨国性，当一个国家出台严格的防控打击措施，比特币玩家可以迅速方便地转移到其他国家的交易平台上，且不受外汇管制的限制。这根本上得益于比特币的去中心化，但转移的快捷性也是必不可少的条件。