比特币交易平台反洗钱监管研究
——以火币网为例

张晓旭^[1]

【摘要】比特币洗钱风险分为两类，其一是比特币本身的洗钱风险，只有在比特币大规模进入流通领域的前提下才会成为主要问题，是潜在风险。其二是比特币交易平台的洗钱风险，洗钱者利用比特币作为工具进行价值传递，最终通过交易平台将其兑换成法定货币，为犯罪所得披上合法外衣，这是现存的主要风险。我国比特币反洗钱工作即围绕着这一主要风险展开，重点是赋予交易平台反洗钱义务。然而由于比特币的独特性，现存的针对金融机构的反洗钱义务标准并不能较好地适用于比特币交易平台。监管部门应出台更有针对性的反洗钱义务标准细则，让比特币交易平台能够将客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等反洗钱措施更好地落到实处。

【关键词】比特币交易平台；反洗钱监管