六、结语

综上所述，比特币本身的洗钱风险是潜在的，只有在比特币大规模进入流通领域的前提下才会产生，然而由于政策和安全等因素，这个前提短时间内不能够实现。目前，洗钱者利用比特币作为工具进行价值传递，最终要将其兑换成法定货币，以更广泛地参与流通。比特币交易平台是比特币与法定货币兑换的枢纽，因此通过平台洗钱是比特币洗钱的主要方式，比特币交易平台的洗钱风险是目前的主要风险。我国的反洗钱监管机构中国人民银行抓住了这一重点风险，在《通知》中赋予了比特币交易平台反洗钱义务。然而，由于没有出台针对身份认证、客户尽职调查、大额交易、可疑交易报告等环节更细致的规定，比特币交易平台在履行义务过程中有“偷工减料”的情况，让反洗钱措施难以落到实处。因此，应当尽早出台针对比特币交易平台特点的相关反洗钱规范和细则，特别保障身份认证和客户尽职调查的实施，为平台履行其他反洗钱义务奠定基础。

[1] 作者系北京大学法学院2012级金融法方向法律硕士（非法学），现就职于北京市天元律师事务所。

[2] 详见本书中张晓旭的《反洗钱风暴中的比特币》一文。

[3] 火币网是北京火币天下网络技术有限公司运营和管理的比特币交易平台，域名为www.huobi.com,北京火币天下网络技术有限公司通过该网络交易平台为比特币玩家提供比特币的网络交易平台服务。截止到2014年2月，火币网月均交易量10万，交易金额4亿元人民币。在峰值期，最高交易量达到38万，交易金额达15亿元人民币。交易量拥有全球市场50%的份额，是目前全球交易量最大的比特币交易平台（信息来自火币网官方网站介绍及《火币网用户协议》）。

[4] 下载Google Authenticator软件进行，其功能类似于手机验证码，为防止用户收不到手机短信验证码而采取的双重保险机制。

[5] 参见《火币网用户协议》12.2。

[6] 本文引用法条详见文末“参考法条”部分。

[7] 火币网目前的代理商提供的充值账号是个人的银行账户。

[8] 参见《管理办法》第2条。

[9] 参见比特币官方网站，https://bitcoin.org/zh_CN/choose-your-wallet，2014年5月23最后访问。